generar una alerta automática si se utilizan en el concepto de una transferencia.
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) confirmó que durante marzo de 2026 continúa la aplicación de un sistema de monitoreo sobre transferencias bancarias, enfocado en detectar operaciones que puedan representar riesgos fiscales o financieros.
Entre ellos destacan:
- “Droga”
- “Armas”
- “Soborno”
- “Robo”
- “Fraude”
- “Lavado”
El uso de estas palabras puede derivar en:
- Suspensión temporal de la operación
- Revisión de la cuenta bancaria
- Congelamiento preventivo de los recursos
¿Solo las palabras ilegales generan problemas?
No. La autoridad también advirtió que los sistemas pueden detectar otros conceptos que no necesariamente son ilegales, pero sí poco claros.
Por ejemplo:
- Frases ambiguas
- Mensajes sin contexto
- Apodos o referencias personales
- Expresiones humorísticas
En estos casos, el problema no es el término en sí, sino la dificultad para identificar la naturaleza real de la operación.
Esto puede llevar a que el contribuyente tenga que:
- Justificar el origen del dinero
- Explicar el motivo de la transferencia
- Esperar un proceso de verificación que puede tardar días o semanas
¿Qué pasa si el SAT detecta una transferencia sospechosa?
Cuando el sistema identifica una posible irregularidad, se activa un proceso de revisión.
Dependiendo del caso, las consecuencias pueden incluir:
- Retención temporal de los recursos
- Solicitud de información adicional
- Auditoría o revisión fiscal
Durante este proceso, el dinero puede no estar disponible, lo que puede afectar pagos, operaciones o compromisos financieros.
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